Groen beleggen en duurzaam beleggen

Geschatte leestijd: 6 minutes

Duurzaam beleggen en groen beleggen zijn steeds belangrijkere thema’s in een wereld waarin we alles op alles zetten om het klimaat te redden.

Groen beleggen is echter niet hetzelfde als duurzaam beleggen en de termen worden dan ook vaak door elkaar gebruikt.

Maar wat is dan precies het verschil? In dit artikel zet ik de verschillen uiteen en leg ik uit waarom u duurzaam of groen zou moeten beleggen.

Groen beleggen en duurzaam beleggen; wat is het verschil?

De meeste mensen beleggen om een goed rendement te behalen en daarmee hun wensen of doelen te bereiken. Steeds meer mensen hebben echter ook steeds meer oog voor de mens, maatschappij en milieu. Veel beleggers kiezen er  bijvoorbeeld bewust voor om niet in sigarettenfabrikanten of oliebedrijven te beleggen. Duurzaam en groen beleggen is de laatste jaren dan ook erg populair geworden onder beleggers.

Duurzaam beleggen

Zoals ik hierboven al zei is groen beleggen niet hetzelfde als duurzaam beleggen, uiteraard hebben de twee wel raakvlakken. Duurzaam beleggen is echter de algemene benaming voor het investeren in ondernemingen die hun maatschappelijke verantwoordelijkheid nemen. Het wordt daarom ook wel eens maatschappelijk verantwoord beleggen genoemd. Bij duurzame beleggingen moet u denken aan alles wat bijdraagt aan een schoner milieu en beter klimaat. Maar ook het welzijn van mensen, de maatschappij en arbeidsomstandigheden staan voorop. Dit soort fondsen zullen nooit investeren in bijvoorbeeld wapenproducenten of bedrijven die mensenrechten schenden of het milieu schade toebrengen.

Waarom zou u duurzaam beleggen?

Hoe kunt u duurzaam beleggen?

Men kan uiteraard ook gewoon duurzaam beleggen zonder groenfondsen. U hebt dan alleen geen fiscaal voordeel, maar daarover later meer. Zo zijn er beleggingsfondsen die aandelen in duurzame bedrijven kopen. Die bedrijven krijgen dat geld dus niet, maar het effect neemt de aandelen van een andere belegger over.  U hoeft niet bang te zijn om rendement mis te lopen door duurzaam te beleggen. Uit onderzoek van onder andere Morningstar en Morgan Stanley is gebleken dat duurzame beleggingsfondsen even goed als of zelfs beter dan traditionele fondsen presteren.

Er zijn verschillende uitgevers van duurzame fondsen. Het verschil per effect wat de criteria zijn voor het selecteren van bedrijven om in te beleggen. De Think Sustainable World ETF  gebruikt bijvoorbeeld als basis de 10 principes van de UN Global Compact.  Zij kijken bijvoorbeeld naar de mate waarin bedrijven rekening houden met mensenrechten, arbeidersrechten, milieu en anti-corruptie.

Enkele voorbeelden van duurzame fondsen zijn:

Uiteraard zijn er nog veel meer van dit soort duurzame beleggingsfondsen.  Indien een beleggingsfonds aangeeft dat het duurzaam belegd, kunt u er in ieder geval met een gerust hart van uit gaan dat u enkel belegd in bedrijven die hun maatschappelijke verantwoordelijkheid nemen. U kunt uiteraard ook gewoon los in deze aandelen beleggen indien u liever niet een beleggingsfonds of ETF koopt.

Groen beleggen

Groene beleggingen zijn ‘beleggingen’ in fondsen die deelnemen in projecten voor milieubescherming. Hierbij kunt u denken aan duurzame-energieprojecten, duurzaam bouwen of bijvoorbeeld de aanleg van bossen. Door groen te beleggen steunt u dus belangrijke milieuprojecten en draagt u bij aan een schoner milieu en een beter klimaat. Groen beleggen is echter niet hetzelfde als duurzaam beleggen. Groen beleggen is een vorm van duurzaam beleggen, en heeft betrekking op de fiscale voordelen die u kunt genieten als u op deze manier investeert. 

Dus wat is dan precies een groene belegging? Groen beleggen gaat veelal via een zogeheten groenfonds, ofwel groen beleggingsfonds. Als spaarder of belegger kunt u geld inleggen in een groenfonds. U krijgt een lagere vergoeding van de bank, maar heeft wel een belastingvoordeel. Met het geld uit een dergelijk effect kan de bank een lagere rente bieden aan groenprojecten. Op deze manier kunnen groenprojecten dus goedkoper geld lenen bij de bank, wat dus weer ten goede komt aan het milieu. In principe stelt men dus via zo een groenfonds geld beschikbaar aan dit soort groenprojecten. Het gaat hier dus niet om beleggen in aandelen. 

Banken mogen zo een lening verstrekken als een bedrijf financiering nodig heeft voor een project met een positief effect op het milieu en de natuur. Voorbeelden hiervan zijn natuurontwikkelingsprojecten of een biologisch landbouwbedrijf dat wil investeren in een duurzame melkveestal. U kunt alleen geld tegen een lagere rente uit dit Groenfonds lenen als u een Groenverklaring heeft. De Rijksdienst voor Ondernemend Nederland heeft hier op een rijtje gezet welke banken en instellingen door de overheid worden erkend als groene instelling.

Nadelen groen beleggen

Uiteraard heeft u net als bij elke vorm van beleggen kans op een waardedaling van uw inleg. Groene beleggingen vallen daarnaast niet onder het depositogarantiestelsel. Die tegoeden zijn dus niet gegarandeerd.

Tevens kan het soms lastig zijn om in te stappen in deze fiscaal voordelige vorm van beleggen. Soms zijn bepaalde groenfondsen gesloten voor nieuwe beleggen. De reden is dat er soms onvoldoende nieuwe groenprojecten aangeboden worden. Het opgehaalde kapitaal kan dan niet worden geïnvesteerd in goedgekeurde duurzame projecten, wat uiteraard een vereiste is.

Hoe kunt u groen beleggen?

Enkele voorbeelden van (bekende) groenfondsen zijn: